受害者应采取的行动

1. 承本所上一篇文章提及，诸如钓鱼入侵骗案或者杀猪盘骗局等网络骗案在香港日益频发，并给受害者带来不小的损失。综合本所近期处理个案的经验，在遭遇网络诈骗后，受害者应迅速采取以下行动，以尽可能地提高追回被骗款项的机率：

1. 立即通知银行，并要求银行通知收款方银行，尽快取消汇款。

2. 向警方报案（包括香港及境外警方）：假设受害者身在境外并通过境外银行户口转账，受害者先向当地警方报案。当地警方接获举报后，可联络该国/地区的国际刑警（Interpol）分支，并由国际刑警请求各国/地区警方协助调查。



3. 香港方面，受害者可自行派员亲身／使用香港电子报案中心提交材料报案，也可聘请香港律所协助其向香港警方报案。根据本所经验，报案时，受害者应将案情与犯罪元素紧扣，从而说服警方开展调查。

   在涉及杀猪盘骗局的个案中，有相当数量的受害者出于“家丑不可外扬”的顾虑，选择不向警方报案。这种顾虑其实大可不必，因为一旦受害者于香港启动针对骗徒的民事追索程序，受害者的姓名甚至是具体骗案的案情，还是可以通过公开渠道搜索到。故受害者不必为了一时的“保密”，而冒上延宕调查进度的风险。根据香港警方网络安全及科技罪案调查科介绍，网络骗案发生之后，骗徒最快可在1-2天内通过地下银行系统，将受骗款项转移走，因此警方介入调查并且采取必要措施的时机非常重要。

   除了上述外，向警方举报网络犯罪行为，也可以收获实实在在的好处，以香港为例：

   1. 警方可联络国际刑警，启动国际止付机制（International Stop-Payment Mechanism），拦截汇往海外的受骗款项。该机制由香港警方商业罪案调查科、联络事务科以及国际刑警于2019年10月携手设立，在当年共拦截港币6.45亿元，其中涉及汇入香港银行账户的款项港币6.11亿元，汇出至海外银行账户的款项港币3400万元。

   2. 警方会向本地银行发出“不同意处理书”（Letter of No Consent，“LNC”），实质上冻结涉案银行账户的运作。在2021年12月以前，LNC对于资源不足以负担Injunction申请的小额骗案受害者来说助力颇大。惟在2021年12月之后，香港法庭裁定LNC违宪，我们将在下文讨论这方面法律的最新发展。

   3. 从警方处获得有用信息（譬如受骗款项的去向），推动受害者自己的民事追索程序。

4. 若涉及钓鱼入侵骗案，受害者可聘请IT公司调查以获取进一步证据。 IT公司或可查出蛛丝马迹（譬如受害者的邮件系统何时被黑），为受害者在之后的法律追索行动中搜集证据。

5. 若款项被转移至香港银行账户，受害者可聘请香港律所开展法律追索行动。

香港追索行动的程序设计

基本操作

2. 根据本所过往经验，受害者若采用基本的民事追索程序，大致可分为以下几个步骤：

1. 向被告人（骗徒或其他的收款人）发送简化版本的传讯令状（Generally Indorsed Writ of Summons），即不附带载有受害人详细案情的诉状（Statement of Claim）；

2. 被告人未在法定时限内确认传讯令状送达，原告人直接申请缺席判决（Default Judgment）；

3. 在取得缺席判决后向法庭申请Garnishee Order（第三债务人的命令），要求银行将骗徒账户内的受骗款项退还给受害者。

3. 以上基本操作最为节省费用，适合受骗金额较小的受害者，惟这种操作方式包含一定的风险。如上文介绍，在网络骗案中，受骗款项可在短时间内被转移走。也就是说，若没有其他措施的保护（譬如未及时向警方报案，致警方未能及时发出LNC），受害者很可能在跑完整个民事追索程序后，发现受骗款项早已耗散，什么都追不回来了。

额外措施

4. 有鉴上述，若受害者的条件允许，有能力也愿意投放更多资源于追索行动中，则可考虑以下额外措施（及其组合），以最大限度保全被骗资产：

1. 第三方披露令（Norwich Pharmacal Order）以及封口令（Gagging Order）：Norwich Pharmacal Order针对非涉案第三方（即为不知情、自身没有犯错的情况下与某些侵权或不当活动扯上了某种关系的公司或自然人，在网络诈骗案件里这通常为银行），命令其披露与网络诈骗行为相关的文件、资料，使受害者确定受骗财产的去向及考虑进一步的法律行动。

   在网络诈骗案中，第三方通常为骗徒及其关联人员开设账户的银行。基于银行与其客户间的特殊信赖关系，当银行知悉受害者即将对涉案账户开展法律行动（譬如受害者有意申请第三方披露令）的消息后，银行有义务通知其客户，也就是骗徒及其关联人员，这对受害者来说就存在打草惊蛇的风险。

   为避免上述风险，防止受害者的法律行动或任何调查行动受阻，受害者有必要在申请Norwich Pharmacal Order之前，先申请一个Gagging Order，阻止银行向骗徒透露任何有关追索行动的消息。

2. 禁制令（“Injunction”）：阻止骗徒及听命于骗徒的关联人士在法庭判决前处置或耗散其在香港境内的受骗资产，确保案件判决得到有效执行。 Injunction可以与香港警方的LNC或者国际止付机制形成双重或多重保险。

   通常来说，为防止骗徒在听到风声后转移或隐匿受骗资产，Injunction申请一般以较为紧急的单方申请（ex parte）方式进行。若Injunction可行，期限方面，受害者可适时向法庭争取一个较长时间的效期，譬如直至判决执行完毕为止。

   以网络诈骗案中经常运用的Mareva Injunction为例，香港法庭在决定是否颁下Injunction时会考虑以下因素：

   1. 受害者的申索具有充分论据支持（good arguable case）；

   2. 骗徒于香港是否拥有资产；

   3. 法庭权衡诉讼所涉及的所有相关情况后（例如颁下Injunction的重要性、诉讼各方案情的强弱等），同意适合颁发Injunction；及

   4. 骗徒有实际风险会于法庭审讯前不当处置资产 (dissipation of assets)。

    
   如上一篇文章介绍，本所协助M先生处理网上情缘骗案的过程中，通过申请Injunction等额外措施，成功帮助M先生追回大部分受骗款项。这里顺带一提，在网络骗案中，通常遇到许多受害者，同时提出追索请求的情形，形成“僧多粥少”的局面。 M先生的案件取得良好收效的另一原因是，本所严扣各项程序期限，以最快的速度取得了Garnishee Order，跑赢了其他所有竞争者。

   

香港法最新发展

5. 对于网络骗案的受害者来说，近期香港法出现了一些最新发展，可能对受害者日后的追索行动产生实质影响。

诈骗例外规则废除

6. 首先，于 2021 年 12 月 1 日生效的程序法规最新修订，降低了申请简易判决（“Summary Judgment”）的门槛，取消了“诈骗例外规则”（“fraud exception to summary judgment application”）。

7. 在上述修订生效以前，由于Summary Judgment的申请并不适用于诈骗诉因的申索，故就算骗徒提出了十分站不住脚的抗辩，受害者仅可选择：

1. 循常规途径继续跑完整个民事诉讼流程（即需要完整经历香港民事诉讼四大环节：状书、材料披露、证人陈词及正审），耗时耗力；或

2. 放弃诈骗诉因，以规避诈骗例外规则从而取得Summary Judgment。

8. 现在，案情简单直接（即骗徒提出的抗辩根本站不住脚）的网络诈骗案受害者可利用Summary Judgment的申请机制向被告人追索赔偿，并毋须经过冗长的法律程序和耗费大额的法律费用，令受害者更快速及更具成本效益地取得法庭判决。

Tam Sze Leung案

9. 以往，网络诈骗案的受害者可依赖香港警方发出的LNC，起到实质冻结疑似骗徒银行账户的效果。多年以来，LNC制度逐渐成为香港警方用来打击诈骗罪案的有力工具。惟香港法院原讼法庭于 2021 年 12 月 31 日在Tam Sze Leung & Ors v Commissioner of Police [2021] HKCFI 3118案中判决LNC机制违宪。

10. 由于LNC对于在刑事调查初期避免资产被疑似骗徒转移或隐匿受骗款项有重要作用，本案的判决或对资源相对有限的网络诈骗案小额受害者产生了重大影响：鉴于申请Injunction的花费相对高昂，小额受害者因资源有限，或被迫做出放弃追索的艰难决定。

11. 尽管如此，现时大众暂不需要过于担忧，甚至质疑骗案发生后报警的必要性，原因有以下几点：

1. Tam Sze Leung案目前仍为一审判决，政府可以向上诉法庭提出上诉。因此，原讼法庭就LNC机制违宪的裁决尚未最终在香港成为有约束力的判例法。至于LNC机制的最终命运如何，包括政府是否已经提出上诉，以及上诉（如有）程序的相关进度，还有待持续紧密观察。

2. 如上文介绍，除LNC机制外，香港警方还有国际止付机制这一项武器。数据显示，国际止付机制在拦截受骗款项耗散方面起到了积极作用。

3. 香港的银行在接获警方通知后，会启动内部风控机制，暂时冻结涉案账户运作。譬如在本所处理一宗钓鱼入侵骗案中，银行在接获警方的通知后，主动表示会暂时冻结涉案账户，以配合警方的进一步调查。

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